孙悟空知道以后，不是想拆穿他们，而是要“顺手牵羊”，“将计就计”。你想烧禅堂，我就烧了寺院。
这猴子，借了广目天王的避火罩护住禅堂，保了唐僧；上了房顶，看着方丈，保护袈裟。看众僧点火，他巽地里吸一口气吹起一阵风，风助火势，把个好端端的禅院烧个精光。
离禅院二十里外的黑风山上有个黑风洞，那里的黑熊精与金池长老交好，见禅院起火，赶紧过来救火。只见方丈无火，他撞进来，看见台案上锦澜袈裟霞光彩气，起了贪心，火也不救了，拿了袈裟回山。
早上唐僧醒来，观音禅院已经化为乌有，急忙讨要袈裟。金池长老无计可施，寻短见撞死。
这就是斗宝失袈裟的故事。故事简单，但还是有疑问。
第一个疑问，孙悟空为什么要烧禅院。前面已经说了，师徒俩心里都明白这是观音菩萨的地盘。那么悟空明明知道这是观音菩萨的禅院，为什么还要一把火烧掉？就是要出心中一口气。观音菩萨和唐僧合伙骗孙悟空头上戴了摘不掉的紧箍，孙悟空心中是有怨气的。烧了禅院，观音菩萨也不能拿孙悟空怎样，一方面唐僧需要孙悟空保护，另一方面这火是寺院老和尚放的，孙悟空完全可以抵赖。
第二个疑问，金池长老为什么要寻短见。丢了袈裟，罪不及死，金池长老若不寻短见，结果还是和最后一样：孙悟空请观音菩萨收服黑熊精，找回袈裟，双方相安无事。既然不是因袈裟而死，那只能是因为烧了禅院而死。
看起来，这个禅院的收入还是很多的。这笔钱多到金池长老认为不能有任何闪失，所以烧了禅院就是死罪。这笔钱多到悟空认为烧掉禅院对观音菩萨是一种报复，可以略略释放一下戴上紧箍的压抑，所以他助一把风。